ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, Toronto-Dominion Bank'ın (TD Bank) Banka Gizliliği Yasası'nı ihlal ettiğini ve kara para aklama suçlarını kabul ettiğini açıkladı. TD Bank, toplamda 3 milyar dolar ceza ödemeyi kabul ederek, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamındaki en büyük ihlali gerçekleştiren banka oldu.
Garland, basın toplantısında TD Bank'ın 1,8 milyar dolarlık cezayı kabul ettiğini belirtti ve diğer düzenleyici kurumların hukuki yaptırımlarıyla birlikte toplam cezanın 3 milyar dolara ulaştığını vurguladı. "TD Bank, tarihte kara para aklama suçunu kabul eden ilk ABD bankasıdır," dedi.
Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) de TD Bank'a kara para aklama yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar tutarında bir ceza kesildiğini duyurdu. Bu ceza, ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna verilen en büyük ceza olarak kaydedildi. TD Bank'ın, çalışanlarını etkileyen şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etmede başarısız olduğu ifade edildi.
Ayrıca, ABD Merkez Bankası (Fed) da TD Bank'a benzer ihlaller nedeniyle para cezası verdi. Fed, TD Bank'ın ABD'deki perakende bankacılık operasyonlarının yeterli risk yönetimini sağlamadığını ve bu nedenle yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı gelirin aklanmasına zemin hazırladığını belirtti. TD Bank’ın, yasalara uymak ve risk yönetimindeki eksiklikleri gidermek için önlemler alması gerektiği kaydedildi.
TD Bank Group Başkanı ve CEO'su Bharat Masrani, yaptığı yazılı açıklamada, bankanın ABD Kara Para Aklamayı Önleme programındaki hataların sorumluluğunu üstlendiklerini ve gerekli iyileştirmeleri yapacaklarını ifade etti. Masrani, "Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem. Hatalar benim CEO olduğum dönemde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim" dedi.
